Jak rozpisać tygodniowy cash flow przed decyzją o upadłości?

Tomek1984

11.10.2026 o 21:51

Od kilku tygodni mamy coraz większy problem z płynnością i zaczynam poważnie brać pod uwagę ogłoszenie upadłości firmy. Chcę najpierw rozpisać cash flow tydzień po tygodniu, ale nie wiem, jak realistycznie ująć wpływy od klientów, skoro część z nich regularnie płaci po terminie. Po stronie wydatków mamy wynagrodzenia, ZUS, podatki, raty leasingowe i dostawców, bez których nie dokończymy obecnych zleceń. Jak ustalacie, które płatności są naprawdę krytyczne i w którym momencie luka gotówkowa oznacza, że dalsze dokładanie prywatnych pieniędzy nie ma już sensu? Zależy mi na praktycznym podejściu, bo sam arkusz można zrobić szybko, ale najtrudniejsze są decyzje właściciela na kolejne tygodnie.

Dyskusja (1)

Najnowsze głosy

Adrian_Oddluzenie

11.10.2026 22:42

Ja bym rozpisał 13 tygodni i wpływy ujmował według realnych terminów płatności konkretnych klientów, a nie dat z faktur — przy niepewnych należnościach dodatkowo w wariancie ostrożnym. Po stronie wydatków warto najpierw zaznaczyć płatności krytyczne dla dokończenia zleceń i utrzymania działalności, a osobno zobowiązania publicznoprawne, leasingi oraz zaległości. Pomocny schemat jest w materiale Jak ułożyć tygodniowy cash flow, gdy firma traci płynność? — „Jak ułożyć tygodniowy cash flow, gdy firma traci płynność?”. Najważniejsze, żeby po każdym tygodniu było widać najniższy stan gotówki i moment powstania luki, bo wtedy łatwiej ocenić, czy problem da się jeszcze opanować, czy potrzebna jest pilna konsultacja restrukturyzacyjna.